Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı, finansal hesapların suç faaliyetlerinde kullanılmasını önlemek amacıyla "Kiralık Hesaplarla Mücadele Şüpheli İşlem Bildirimi Rehberi" hazırladı.

Rehberle birlikte kiralık hesapların erken aşamada tespit edilmesi, şüpheli işlemlerin daha etkin izlenmesi ve finansal sistemin suç faaliyetlerinde kullanılmasının önüne geçilmesi hedefleniyor.

MASAK'ın değerlendirmelerine göre banka hesaplarının sahipleri dışında başka kişiler tarafından kullanılması, hesap sahibinin farkında olmadan suç gelirlerinin aktarıldığı bir zincirin parçası haline gelmesine yol açabiliyor.

Kiralık hesap kullanımı yalnızca banka hesabının veya IBAN bilgisinin başka kişilere verilmesini kapsamıyor. Mobil bankacılık şifrelerinin, banka kartlarının, kart şifrelerinin ve tek kullanımlık doğrulama kodlarının başkalarına verilmesi de hesabın kontrolünün üçüncü kişilere geçmesine neden olabiliyor.

Banka hesaplarının yanı sıra ödeme ve elektronik para hesapları, ticari hesaplar, POS ve sanal POS bağlantıları ile kripto varlık platformlarındaki hesaplar da kiralık hesap kapsamında değerlendirilebiliyor. Bu hesaplar özellikle dolandırıcılık, yasa dışı bahis ve kumar gibi suçlardan elde edilen paraların transferinde kullanılabiliyor.

MASAK'ın rehberinde, hesapların üçüncü kişilere kullandırılması için başvurulan yöntemlere de dikkat çekildi. Sosyal medya ve mesajlaşma uygulamaları üzerinden yapılan ücret veya komisyon tekliflerinin yanı sıra arkadaş, akraba ve iş çevresinden gelen talepler de risk oluşturabiliyor.

Özellikle "Hesabına para gelsin, sen bana gönder" veya "Kartını kısa süre kullanacağım" şeklindeki isteklerin, kişileri farkında olmadan suç faaliyetlerinin içine çekebileceği belirtildi. Hesapların belirli bir ücret karşılığında kullandırılmasının yanı sıra herhangi bir maddi karşılık olmadan başkalarının kullanımına bırakılması da risk taşıyor.