Banka dolandırıcılığı vakalarının son zamanlarda artış göstermesi, vatandaşların mağduriyetlerini de beraberinde getiriyor. Bu durum, Türkiye’nin finansal suçlarla daha fazla mücadele etmek için yeni önlemler almayı planlamasına neden oldu.
Bloomberg’in haberine göre, üzerinde çalışılan yasa teklifi ile birlikte Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), bankalar, ödeme hizmeti sunucuları, elektronik para kuruluşları ve kripto platformlarındaki şüpheli hesapların dondurulması ve işlem kısıtlaması konularında yetkilendirilecek.
KRİPTO ADRESLERİ DE KARA LİSTEYE ALINACAK
Söz konusu düzenleme, kara para aklamaya karşı uluslararası standartları belirleyen Mali Eylem Görev Gücü’nün (FATF) belirlediği kriterlerle uyumlu olarak hazırlanacak. FATF, Haziran 2024 tarihinde Türkiye’yi “gri liste”den çıkarmıştı. Yeni getirilen yetkiler aracılığıyla MASAK, yasa dışı aktiviteler ile bağlantılı olduğu tespit edilen hesapları kapatma, işlem limitleri getirme, mobil bankacılık hizmetlerini askıya alma ve suçla bağlantılı kripto adreslerini kara listeye alma yetkisine sahip olacak.
AMAÇ KİRALIK HESAP KULLANIMINI ENGELLEMEK
Hazine ve Maliye Bakanlığı, konu hakkında resmi bir yorum yapmaktan kaçınırken, düzenlemenin başta yasa dışı bahis ve dolandırıcılıkta sıklıkla kullanılan “kiralık hesap” uygulamasını engellemeyi hedeflediği vurgulanıyor.
Henüz taslak aşamasındaki düzenlemenin, yeni yasama döneminde Meclis’e sunulması planlanıyor ve 11. Yargı Paketi içinde yer alması bekleniyor. Teklifin, komisyon ve Genel Kurul görüşmeleri sırasında bazı revizyonlara tabi olabileceği belirtiliyor.
MASAK, Türkiye’nin kara para aklama ile mücadelesinde önemli bir rol üstlenirken, şüpheli işlem raporlarını toplayıp analiz ettiğini, dosyaları savcılıklara ilettiğini ve uluslararası uyum süreçlerinde yetkili kurum olarak görev yaptığını hatırlatmakta fayda var.
